С 1 января 2025 года майнеры и операторы майнинг-пулов официально стали субъектами 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это означает, что на них распространяются все требования антиотмывочного законодательства, что существенно меняет правила работы в отрасли.
Согласно принятым поправкам, майнеры обязаны:
— Разрабатывать и внедрять антиотмывочную политику, соответствующую требованиям Росфинмониторинга
— Назначать специальное должностное лицо, ответственное за реализацию системы внутреннего контроля
— Проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
— Собирать, хранить и своевременно обновлять информацию о клиентах
— Присваивать клиентам группы риска на основе установленных критериев
— Оценивать уровень риска совершения подозрительных финансовых операций
— Сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг
— Своевременно отвечать на запросы регулятора
— Отказывать в обслуживании или замораживать активы клиентов при наличии оснований
Майнеры имеют право требовать от клиентов документы, удостоверяющие личность, и иные необходимые бумаги для выполнения требований закона. При этом они освобождены от ответственности за заморозку активов или имущества клиентов, если эти действия производятся в рамках выполнения требований 115-ФЗ.
Важно отметить, что физические лица, потребляющие менее 6 тыс. кВт·ч в месяц, освобождены от обязанности соблюдения требований ПОД/ФТ. Однако при превышении этого лимита они должны зарегистрировать ИП или юридическое лицо и выполнять все требования антиотмывочного законодательства.
Соблюдение требований ПОД/ФТ представляет серьезный вызов для майнеров, стремящихся сохранить баланс между законностью и эффективностью. MINER-EXPERT предлагает инновационное решение, которое помогает выполнять все обязательства перед регулятором, одновременно обеспечивая приватность части криптодобычи благодаря уникальной технологии двухпотокового майнинга. Система позволяет получать свеженамайненную криптовалюту без каких-либо следов и истории. В условиях ужесточения контроля такие цифровые активы становятся истинным цифровым золотом, обеспечивающим финансовый суверенитет в любой точке мира, и в ближайшем будущем их ценность на рынке может многократно возрасти. MINER-EXPERT — это не просто инструмент соответствия требованиям ПОД/ФТ, но и стратегическое решение для сохранения конфиденциальности в условиях надвигающегося государственного контроля.